A lógica do módulo
O Financeiro registra o que a empresa tem a pagar e a receber. A Tesouraria cuida do dinheiro em si: onde ele está, quanto rende, quanto custa o que foi tomado emprestado e se vai faltar nas próximas semanas.
- Caixa e bancos: contas, movimentos, transferências, conciliação e pagamentos em lote.
- Aplicações e dívida: onde a sobra está investida e quanto custa o dinheiro tomado.
- Controle e fechamento: liquidez, forecast, aprovações, fechamento e contabilização.
- Bancos, câmbio e grupo: relacionamento bancário, exposição cambial e a posição consolidada.
O forecast de treze semanas é o instrumento central da tesouraria. Ele responde a única pergunta que não pode ser respondida tarde: em que semana o caixa fica negativo, e com quanto de antecedência dá para resolver.
Antes de começar
O mapa do menu
Caixa e bancos
Aplicações e dívida
Controle e fechamento
Bancos, câmbio e grupo
Posição financeira
TesourariaPosição financeira
O saldo consolidado por conta e por instituição, a posição do dia e os alertas de liquidez.
- Comece pela posição do dia, conta a conta.
- Confira o que está aplicado e o que está livre.
- Leia os alertas de liquidez antes de autorizar pagamento.
Caixa e bancos
TesourariaCaixa e bancos
As contas financeiras, os movimentos, as transferências entre contas, o caixa carimbado, a conciliação e os pagamentos em lote.
- Cadastre as Contas financeiras com banco, agência e finalidade.
- Acompanhe os Movimentos e concilie com o extrato.
- Registre as Transferências entre contas próprias.
- Use o Caixa carimbado para separar dinheiro com destinação definida.
- Monte os Pagamentos em lote e envie para aprovação.
Caixa carimbado é o dinheiro que está na conta e não pode ser usado: caução recebida, verba da comissão da turma, recurso com destinação. Sem essa separação, a sobra de caixa parece maior do que é.
Aplicações e dívida
TesourariaAplicações e dívida
As aplicações e sua rentabilidade, os empréstimos, os covenants e garantias e o risco por instituição.
- Registre cada Aplicação com valor, prazo e indexador.
- Acompanhe a Rentabilidade contra o indicador de referência.
- Registre os Empréstimos com taxa, prazo e garantias.
- Monitore os Covenants antes da data de apuração.
- Acompanhe a concentração em Instituições e risco.
Covenant descumprido só é problema quando o banco apura, mas a hora de tratar é antes disso. Acompanhe os índices ao longo do trimestre, não na véspera.
Controle e fechamento
TesourariaControle e fechamento
Liquidez, sobra de caixa, forecast de treze semanas, comparador de funding, assistente, aprovações, cash pooling, fechamento e contabilização.
- Leia a Liquidez e a Sobra de caixa descontando o carimbado.
- Atualize o Forecast 13 semanas toda semana.
- Quando faltar caixa, use o Comparador de funding antes de decidir a fonte.
- Trate a fila de Aprovações dentro do prazo de pagamento.
- Use o Cash pooling para concentrar saldo entre contas do grupo.
- Faça o Fechamento do período e a Contabilização.
O comparador de funding responde a pergunta certa na hora certa: entre antecipar recebível, usar limite de conta e tomar empréstimo, qual sai mais barato para o prazo que você precisa.
Bancos, câmbio e grupo
TesourariaBancos, câmbio e grupo
O relacionamento bancário, a exposição cambial, os instrumentos de hedge, o fluxo de caixa corporativo e a posição consolidada do grupo.
- Registre as condições negociadas em Relacionamento bancário.
- Acompanhe a exposição em Câmbio quando houver moeda estrangeira.
- Registre os instrumentos em Hedge.
- Leia o Fluxo de caixa corporativo e a Posição do grupo.
- Mantenha as Alçadas de aprovação e a Configuração atualizadas.
Fluxos completos
A rotina semanal da tesouraria
- Concilie os movimentos da semana.
- Atualize o forecast de treze semanas com o que entrou e saiu.
- Identifique a primeira semana com caixa apertado.
- Decida entre aplicar a sobra ou buscar funding, comparando as opções.
- Monte o lote de pagamentos e envie para aprovação.
- Confira covenants e limites antes de fechar a semana.
Erros comuns e o que fazer
Perguntas frequentes
Qual a diferença entre Tesouraria e Financeiro?
O Financeiro registra obrigações e direitos: contas a pagar e a receber. A Tesouraria cuida do dinheiro: onde está, quanto rende, quanto custa e se vai faltar.
O que é caixa carimbado?
Dinheiro que está na conta e não pode ser usado, como caução recebida ou verba da comissão da turma. Sem separá-lo, a sobra de caixa parece maior do que é.
Por que treze semanas no forecast?
É o horizonte em que ainda dá para agir: um aperto identificado com três meses de antecedência se resolve negociando, e não correndo.
Quando uso o comparador de funding?
Antes de decidir a fonte do dinheiro. Ele compara antecipação de recebível, limite de conta e empréstimo para o prazo de que você precisa.
Para onde ir depois
Última revisão: 19 de setembro de 2026