Visão geral
O módulo Financeiro concentra tudo o que envolve dinheiro na operação: o que entra do formando, o que a empresa paga e recebe, o que está previsto, o que já aconteceu e o que aquilo significa em margem e resultado.
Com este módulo você consegue:
- Atender o formando com a situação completa das parcelas na tela.
- Emitir cobranças avulsas para o que não estava no contrato.
- Lançar e pagar contas a pagar, com aprovação, recorrência e anexo de nota.
- Controlar contas a receber separando o que é parcela de formando do que é avulso.
- Programar pagamentos bancários por integração, com remessa e retorno.
- Trabalhar a inadimplência por faixa de atraso e abrir negociação.
- Acompanhar o caixa da turma, que é dinheiro da comissão e não da empresa.
- Classificar tudo por centro de custo e conciliar com o extrato bancário.
- Ler DRE, margem por turma e por produto, ponto de equilíbrio, projeções e simulações.
Quem usa este módulo: o atendimento, que consulta parcelas; a tesouraria, que paga e recebe; a cobrança, que trabalha o atraso; a controladoria, que concilia e analisa; e a diretoria, que lê resultado e projeção.
Conceitos e vocabulário
Antes das telas, a divisão que organiza o módulo inteiro, porque é a origem de quase toda confusão: existem dois financeiros convivendo aqui.
- O financeiro do formando: a parcela do contrato, o carnê, o pagamento, a inadimplência. É o dinheiro de quem está se formando.
- O financeiro da empresa: contas a pagar, recebíveis avulsos, fornecedores, centro de custo, fluxo de caixa e DRE. É a gestão do negócio.
Os dois se encontram, mas não são a mesma coisa. A parcela do formando vira conta a receber, e é por isso que a tela de Contas a Receber tem uma chave para incluir ou não essas parcelas. Sobre os dois vive uma terceira camada, a de análise, que não movimenta dinheiro: ela explica o dinheiro que se movimentou.
- Efetivo e pendente
- Efetivo é o dinheiro que já entrou ou saiu da conta. Pendente é o previsto. O saldo com pendentes mostra a expectativa; só com efetivos mostra a realidade. Confundir os dois é planejar com dinheiro que ainda não chegou.
- Cortesia
- Parcela que existe no contrato e não será cobrada, por acordo comercial. Ela não entra na inadimplência, para o indicador de atraso não ficar poluído por decisão da própria empresa.
- Parcial
- A conta paga pela metade. Passa despercebida porque não aparece nem como paga nem como vencida na leitura rápida.
- Recebível avulso
- Entrada que não é parcela de formando: patrocínio, venda para terceiro, reembolso. É o que a chave Somente recebíveis avulsos isola.
- Origem do lançamento
- Diz se a conta foi lançada na mão ou gerada por outro módulo, como Freelancer ou Comissão. Valor errado em conta gerada se corrige no módulo de origem, não aqui.
- Orçado, comprometido e realizado
- Orçado é o que se planejou gastar, comprometido é o que já foi contratado mesmo sem pagar, e realizado é o que saiu. O comprometido é o que denuncia o estouro antes de o dinheiro sair.
- Remessa e retorno (CNAB)
- A remessa é o arquivo que o sistema envia ao banco com as ordens; o retorno é o arquivo que o banco devolve com o que aconteceu. É assim que a conversa com o banco acontece quando não há API.
- Caixa da turma
- O dinheiro que a turma arrecada por conta própria, com rifas, festas e eventos, para abater o custo da formatura. Não é receita da empresa: é dinheiro da comissão, com saldo próprio e prestação de contas.
Antes de começar
Screen:FinanceiroContasPagar:View, Screen:FinanceiroContasReceber:View, Screen:FinanceiroPagamentos:View, Screen:FinanceiroPagamentosBancarios:View, Screen:FinanceiroFluxoCaixa:View, Screen:FinanceiroAuditoriaPagamentos:View, Screen:CentroCusto:View, Screen:Rentabilidade:View e Screen:UnitEconomics:View.O mapa do menu
Visão Geral
Rentabilidade
Inteligência Comercial
Contas & Pagamentos
Cobrança
Centro de Custo
Conciliação & Auditoria
Auditorias
Relatórios
Referência das listagens e dos filtros
Contas a Pagar
Contas a Receber
Pagamentos (parcelas dos formandos)
Atender o formando: consultar parcelas e criar cobrança
FinanceiroVisão GeralFinanceiro Geral
A tela Financeiro Geral, com a busca de formando, o filtro de turma, os resultados em Nome, CPF, Telefone, Email, Turma e Status, e o resumo de parcelas ao abrir alguém.
- Busque pelo nome, ou filtre pela Turma.
- Abra o formando e leia o Total de Parcelas.
- Filtre a lista por Pendentes, Pagas, Vencidas, Cortesia ou Canceladas.
- Para cobrar algo fora do contrato, clique em Criar Cobrança.
- Informe o Valor, a Descrição e a Data de Vencimento.
- Use Gerar Pagamento para emitir a cobrança pelo meio configurado.
- Confirme com o formando o meio e o prazo antes de encerrar o atendimento.
Os status da parcela
Formando liga dizendo que pagou e continua em atraso
- Abra o formando em Financeiro Geral e filtre por Vencidas.
- Confira a data de vencimento e o meio de pagamento da parcela.
- Abra a tela Pagamentos e busque pelo nome, olhando Valor Pago e Valor Devido.
- Se o valor pago for menor, é pagamento parcial, e a diferença continua em aberto.
- Se não houver pagamento algum, peça o comprovante e confira o Retorno do gateway.
- Confirmado o pagamento fora do sistema, registre a baixa com a data real do recebimento.
Sempre registre a baixa com a data real do recebimento, e não com a data de hoje. É essa data que faz o fluxo de caixa e a conciliação bancária fecharem.
Ler o fluxo de caixa
FinanceiroVisão GeralFluxo de Caixa
A tela de fluxo, com Data Início, Data Fim, Tipo e Status, os totais de entrada e saída e o saldo do período.
- Defina Data Início e Data Fim.
- Escolha o Tipo, separando entradas de saídas.
- Use o Status para alternar entre efetivo e pendente.
- Leia primeiro só os efetivos, que é a realidade do caixa.
- Depois inclua os pendentes, para enxergar a expectativa.
- Investigue as diferenças grandes entre as duas leituras.
Planejar com o saldo que inclui pendentes é o erro clássico de fluxo de caixa: o dinheiro previsto não paga fornecedor. Para decisão de pagamento, use sempre a visão de efetivos.
Lançar uma conta a pagar
FinanceiroContas & PagamentosContas a Pagar
A lista de contas a pagar com filtros, seleção múltipla e ações em lote, e o formulário de lançamento com fornecedor, categoria, centro de custo, valores, vencimento, anexos e recorrência.
- Clique para criar a conta e escolha o Fornecedor, ou marque Avulso.
- Preencha a Descrição e a Categoria.
- Informe o Centro de Custo, e a Turma quando o gasto for de uma turma.
- Informe o Valor, a Data de emissão e a Data de Vencimento.
- Escolha a Forma de Pagamento e o Banco para pagamento, quando já definido.
- Anexe a nota em Anexos, ou capture pela Câmera.
- Informe o Código de Barras / Linha Digitável ou a Chave PIX do Destinatário, conforme o meio.
- Salve e acompanhe o status até o pagamento.
Referência dos campos da conta a pagar
Gráfica CentralConvites colação DireitoMaterial gráficoColação Direito 2026Direito 2026/13.480,0005/03/202620/03/2026PIXConta movimento34191.79001 01043…cnpj@fornecedor.com.brnf-4821.pdfEntrega em duas remessasRecorrência
Contas que se repetem, como aluguel e assinatura, não precisam ser lançadas todo mês. A recorrência gera os lançamentos sozinha, dentro das regras que você define.
- Ative a recorrência na conta e informe o intervalo: A cada 1 dia, 1 semana, 2 semanas, 10 dias, 15 dias, 1 mês, 2 meses, 3 meses (trimestral), 6 meses (semestral) ou 1 ano.
- Informe a data do primeiro vencimento.
- Escolha o fim: por data final ou após N lançamentos.
- Acompanhe os lançamentos gerados na lista, pela origem.
- Use pausar quando a cobrança for suspensa temporariamente.
- Use parar ou excluir quando o contrato acabar.
Excluir uma recorrência que já gerou lançamentos apenas a encerra, para preservar o histórico: os lançamentos já criados continuam no Contas a Pagar. O intervalo mínimo é 1, e a data final não pode ser anterior ao primeiro vencimento.
Aprovação e pagamento em lote
- Filtre pelas contas que aguardam aprovação.
- Marque as contas e use Aprovar selecionadas: só as que estão aguardando são afetadas.
- Para reprovar, informe o motivo.
- Com as contas aprovadas, marque e use Pagar selecionadas.
- Confira o aviso de que cada conta será baixada pelo saldo total em aberto.
- Informe a Data do pagamento e o banco de origem.
- Confira o total antes de confirmar.
Fechamento semanal de pagamentos
Uma rotina de sexta-feira que evita atraso e pagamento em duplicidade:
- Filtrar vencimentos da semana seguinte.
- Conferir se cada conta tem nota anexada e centro de custo preenchido.
- Aprovar em lote o que está dentro da alçada.
- Separar as contas com integração bancária para programar.
- Pagar em lote o restante, informando a data real.
- Conferir no fluxo de caixa o efeito no saldo efetivo.
Despesa que aguarda aprovação não pode ser paga, e o sistema avisa isso. Se a fila trava toda semana, o problema não é a tela: é alçada sem substituto definido.
Controlar as contas a receber
FinanceiroContas & PagamentosContas a Receber
A lista de recebíveis, com as chaves Incluir na grade e Somente recebíveis avulsos, os filtros de cliente, categoria, centro de custo, canal e datas, e o registro do recebimento.
- Decida a visão: somente avulsos para conferir a operação comercial, ou incluir as parcelas para o caixa total.
- Lance o recebível informando Cliente, CPF / CNPJ, Descrição e Categoria.
- Informe o Valor, a Data Vencimento e o Centro de Custo.
- Ao receber, informe a Data do recebimento e o valor recebido.
- Registre Desconto quando houver.
- Use a seleção múltipla e Receber selecionadas para baixas em lote.
- Para reverter, use o estorno e confira o aviso de que o saldo volta a ficar em aberto.
Dois relatórios da mesma semana com números diferentes quase sempre são a mesma tela vista com as chaves em posições diferentes. Combine com a equipe qual visão é a oficial de cada relatório.
No recebimento em lote, apenas recebíveis avulsos entram: parcelas de formando têm fluxo próprio e o sistema avisa quando a seleção mistura os dois.
Programar pagamentos bancários
FinanceiroContas & PagamentosPagamentos Bancários
A tela de integração bancária, com as contas habilitadas, a fila de envios, a senha de confirmação e o histórico de transações por conta.
- Confirme que existe conta bancária com integração ativa.
- Selecione as contas a pagar já aprovadas.
- Escolha o banco que vai pagar e confira a data.
- Informe a senha de confirmação para programar o pagamento via integração.
- Acompanhe a fila de Envios ao banco.
- Confira o retorno e a baixa automática das contas.
- Investigue imediatamente qualquer envio recusado.
Esta tela conversa diretamente com o banco: cada envio movimenta dinheiro de verdade. Confira a remessa antes de transmitir, porque desfazer envolve o banco, e não o sistema.
Trabalhar a inadimplência e negociar
FinanceiroCobrançaInadimplência
O painel de inadimplência, com as faixas de atraso, a lista de devedores, o responsável financeiro, os disparos de cobrança e a negociação com desconto.
- Leia a distribuição por faixa de atraso antes de agir.
- Comece pelos atrasos de até 30 dias, com uma mensagem amigável.
- Envie a cobrança por WhatsApp ou e-mail direto da tela.
- Nos casos com responsável financeiro, fale com quem assinou o contrato, não com o formando.
- Acima de 90 dias, abra a negociação.
- Defina ao menos uma faixa de desconto na proposta.
- Confirme o aceite e acompanhe até marcar como quitada.
Como tratar cada faixa
Com o portal de negociação ativo, o próprio devedor entra, simula e fecha o acordo sozinho. Isso recupera dinheiro que morreria na vergonha de ligar, mas exige limites bem pensados, porque ninguém vai revisar caso a caso.
Acompanhar o caixa da turma
FinanceiroCobrançaArrecadação da Turma
A tela de arrecadação, com o saldo do caixa da turma, as entradas por ação, as saídas e o Progresso de Arrecadação.
- Escolha a turma.
- Registre as entradas por ação: rifa, festa, venda.
- Registre as saídas com descrição e comprovante.
- Acompanhe o saldo do caixa coletivo.
- Leia o Progresso de Arrecadação, que é quanto do total contratado já entrou.
- Compartilhe a prestação de contas com a comissão.
O Progresso de Arrecadação é a leitura mais honesta da saúde da operação, porque não depende de mês nem de meta: é a fração do contrato que virou dinheiro. E vale lembrar que este caixa é da comissão, não receita da empresa.
Centro de custo e rateio
FinanceiroCentro de CustoCadastro
O cadastro dos centros de custo e a Visão Geral com orçado, comprometido e realizado por centro.
- Cadastre poucos centros de custo, estáveis e óbvios.
- Classifique toda conta a pagar e todo recebível.
- Use o rateio quando um gasto pertencer a mais de um centro.
- Na Visão Geral, compare Orçado, Comprometido e Realizado.
- Investigue todo centro cujo comprometido passe do orçado.
- Reveja a lista uma vez por ano, eliminando os que ninguém usa.
A leitura que importa é a do comprometido: quando ele passa do orçado, o prejuízo já existe, só não foi pago ainda. A tela destaca em vermelho acima de cem por cento. E mantenha a lista curta: trinta centros de custo produzem lançamento em "outros" e perdem a razão de existir.
Conciliar com o banco e auditar
FinanceiroConciliação & AuditoriaImportar
A importação de extrato, por API do banco ou por arquivo, a auditoria dos pagamentos, a auditoria CNAB e a integração contábil.
- Em Importar, escolha o banco e a forma: leitura por API ou envio de arquivo.
- Quando o banco não tiver API, use a aba de enviar arquivo.
- Confira a prévia e escolha o que importar.
- Marque como ignorado o que for transferência interna.
- Concilie os lançamentos com as contas do sistema.
- Na Auditoria dos Pagamentos, confira estornos, cancelamentos e alterações.
- Na Auditoria CNAB, confira remessas e retornos processados.
- Na Integração Contábil, exporte sempre por período fechado.
Não ignorar as transferências internas é o que faz o fluxo de caixa contar o mesmo dinheiro duas vezes: uma na saída de uma conta e outra na entrada da outra.
Em financeiro, todo ajuste precisa ter autor, horário e motivo. A trilha não impede o erro: ela permite entender o que aconteceu, e é isso que separa um problema de um mistério.
Rentabilidade, unit economics e inteligência comercial
FinanceiroRentabilidade
As telas de rentabilidade por evento e por turma, o unit economics por instituição, canal e formando, e a inteligência comercial com captação, propostas, previsão e capacidade.
- Em Por Evento e Por Turma, compare receita, custo e margem.
- Confira as premissas em Configurações antes de discutir os números.
- No Unit Economics, leia o resultado por formando e por canal de captação.
- Use Por Instituição e Canal para decidir onde investir esforço comercial.
- Na Inteligência Comercial, acompanhe captação e propostas.
- Leia a Previsão de Fechamento junto com a Capacidade Comercial.
- Revise as Premissas quando o cenário mudar.
Esta camada não movimenta dinheiro: ela explica o dinheiro movimentado. Se o número parecer errado, o problema costuma estar na classificação lá atrás, em categoria ou centro de custo, e não no cálculo daqui.
Relatórios financeiros e configurações
FinanceiroRelatórios Gerais
A Visão Geral dos relatórios, o DRE e o DRE Avançado, Margem por Turma e por Produto, Ponto de Equilíbrio, Fluxo de Caixa, Contas a Receber e a Pagar, Inadimplência, Projeções, Simulações, Painel Financeiro e as Configurações do módulo.
- Comece pela Visão Geral para escolher o relatório certo.
- Use o DRE no fechamento mensal e o DRE Avançado quando precisar abrir por dimensão.
- Leia Margem por Turma antes de repetir o mesmo desconto no ano seguinte.
- Use Margem por Produto para decidir o que vale continuar vendendo.
- Confira o Ponto de Equilíbrio ao planejar o próximo ciclo.
- Rode Projeções e Simulações para comparar cenários antes de decidir.
- Ajuste o que for do módulo em Configurações.
Fechamento mensal em sete passos
- Conferir contas a pagar e a receber sem categoria ou centro de custo.
- Importar e conciliar o extrato de cada banco.
- Resolver os pagamentos parciais em aberto.
- Rodar a auditoria de pagamentos e olhar estornos do mês.
- Fechar o período e gerar o DRE.
- Exportar a integração contábil, sempre com o mês completo.
- Ler margem por turma e comparar com o mês anterior.
Cenários completos
Cenário 1: da nota recebida ao pagamento conciliado
- Receba a nota do fornecedor e confira o pedido correspondente.
- Lance a conta com fornecedor, categoria, centro de custo e vencimento.
- Anexe a nota, pela tela ou pela câmera.
- Envie para aprovação, se a alçada exigir.
- Após aprovada, programe o pagamento pela integração bancária ou pague em lote.
- Registre a data real do pagamento.
- Importe o extrato e concilie o lançamento.
- Confira o efeito no centro de custo e no fluxo de caixa efetivo.
Cenário 2: do formando inadimplente ao acordo quitado
- Abra a inadimplência e filtre a faixa de mais de 90 dias.
- Identifique o responsável financeiro do contrato.
- Envie o convite de negociação por e-mail ou WhatsApp.
- Monte a proposta com pelo menos uma faixa de desconto.
- Registre o aceite e gere as novas parcelas.
- Acompanhe os pagamentos do acordo.
- Marque a negociação como quitada ao final.
- Confira o efeito no indicador de inadimplência do mês seguinte.
Cenário 3: montar o controle de um evento do zero
- Crie o centro de custo do evento.
- Informe o valor orçado.
- Lance os contratos fechados como contas a pagar, mesmo antes de pagar.
- Acompanhe o comprometido subir conforme os contratos entram.
- Registre as receitas do evento como recebíveis, classificadas no mesmo centro.
- Ao final, leia a rentabilidade por evento.
- Compare o orçado com o realizado e registre a lição para o próximo.
Cenário 4: a recorrência que ninguém mais precisa
- Filtre as contas por origem de recorrência.
- Identifique o contrato encerrado que continua gerando lançamento.
- Abra a recorrência e use parar.
- Confira que os lançamentos já gerados permanecem, porque são histórico.
- Cancele os lançamentos futuros que não devem ser pagos.
- Registre o motivo no lançamento cancelado.
Boas práticas
- Classifique na entrada. Categoria e centro de custo preenchidos no lançamento valem mais do que qualquer relatório montado depois.
- Use a data real. Pagamento e recebimento registrados com a data de hoje quebram a conciliação do mês.
- Separe o que é do formando do que é da empresa. Defina qual visão de Contas a Receber é a oficial de cada relatório.
- Anexe a nota sempre. Conta sem documento vira discussão na auditoria e na contabilidade.
- Reveja os pagamentos parciais toda semana. Eles não aparecem como vencidos e somem da rotina.
- Trate a inadimplência por faixa. Ligar para quem esqueceu gasta a régua com quem ia pagar de qualquer jeito.
- Feche o período antes de exportar para a contabilidade. Mês pela metade vira lançamento errado do outro lado.
- Mantenha poucas categorias e poucos centros de custo. Lista longa produz "outros", e "outros" não explica nada.
Limites e comportamentos que valem conhecer
Mensagens do sistema e o que elas querem dizer
Solução de problemas
Perguntas frequentes
Por que existem dois financeiros no mesmo módulo?
Porque são perguntas diferentes: o financeiro do formando trata parcela, carnê e inadimplência; o da empresa trata contas a pagar, recebíveis avulsos, centro de custo e resultado. A parcela do formando vira conta a receber, e é por isso que existe a chave para incluí-las ou não na grade.
Qual a diferença entre efetivo e pendente?
Efetivo é o dinheiro que já entrou ou saiu. Pendente é o previsto. Para decidir pagamento, use sempre a visão de efetivos: o previsto não paga fornecedor.
O que é uma parcela em cortesia?
É a parcela que existe no contrato e não será cobrada, por acordo comercial. Ela não entra na inadimplência, para o indicador não ficar poluído por decisão da própria empresa.
Por que uma conta paga não sai da lista de abertas?
Provavelmente foi pagamento parcial. O status Parcial não aparece como pago nem como vencido, e por isso passa despercebido: compare o valor pago com o valor da conta.
Posso pagar várias contas de uma vez?
Pode, com a seleção múltipla e Pagar selecionadas. Cada conta é baixada pelo saldo total em aberto, sem encargos: se houver juros ou desconto, faça aquela conta individualmente.
Aprovei em lote. Isso mexeu em contas já aprovadas?
Não. Só contas que estão aguardando aprovação são afetadas.
Parei uma recorrência. Os lançamentos já gerados somem?
Não. Eles continuam no Contas a Pagar, porque são histórico. Se algum não deve ser pago, cancele individualmente, com motivo.
O que fazer quando o gateway não cancela a transação?
É possível reverter apenas no sistema, mas o motivo passa a ser obrigatório. Sem ele, a divergência entre o sistema e o gateway fica sem explicação.
Meu banco não importa extrato automaticamente. Como concilio?
Pela aba de envio de arquivo: baixe o extrato no internet banking e importe. A tela avisa quais bancos ainda não têm leitura por API.
Por que o fluxo de caixa mostra o dobro em um dia de transferência?
Porque a transferência interna foi importada como receita em uma conta e despesa na outra. Marque esses lançamentos como ignorados na importação.
Qual a diferença entre orçado, comprometido e realizado?
Orçado é o planejado, comprometido é o contratado ainda não pago e realizado é o que saiu. O comprometido é o que denuncia o estouro antes de o dinheiro sair.
Quando devo exportar para a contabilidade?
Sempre com o período fechado. Exportar um mês em andamento faz a contabilidade lançar meio mês como se fosse o total.
O formando reclama de erro ao pagar. Onde olho?
Em Métodos de Pagamento. Meio mal configurado aparece para o cliente como erro sem explicação, e a tela de Pagamentos mostra o retorno do gateway daquele caso.
Referência rápida
Screen:FinanceiroContasPagar:View, Screen:FinanceiroContasReceber:View, Screen:FinanceiroPagamentos:View, Screen:FinanceiroPagamentosBancarios:View, Screen:FinanceiroFluxoCaixa:View, Screen:FinanceiroAuditoriaPagamentos:View, Screen:FinanceiroIntegracaoContabil:ViewPara onde ir depois
Última revisão: 19 de setembro de 2026