Financeiro e fiscal

Antifraude

A vigilância do pagamento e do acesso: compras em análise, chargebacks e contestações, lista da portaria, duplicidades, perdas evitadas e as regras e listas que sustentam tudo.

A lógica do módulo

O módulo trabalha em dois momentos: antes, segurando a compra suspeita para análise; e depois, tratando a contestação e o chargeback quando a fraude passou.

  • A regra define o que é suspeito e o que acontece quando o padrão aparece.
  • A compra em análise é a transação segurada esperando decisão humana.
  • O chargeback é a compra contestada pelo portador do cartão.
  • A lista da portaria é o desdobramento no acesso ao evento.

Toda regra antifraude tem um custo do outro lado: regra apertada demais barra cliente legítimo e derruba venda. O indicador de perdas evitadas precisa ser lido junto com o volume de compras barradas por engano.

Antes de começar

O que precisa estar prontoPor quê
Módulo antifraude ativoÉ o que destrava o bloco no menu.
Gateway de pagamento integradoAs transações analisadas vêm dele, e o chargeback também.
Regras calibradasComece conservador e aperte conforme o histórico, não o contrário.
Responsável pela fila de análiseCompra segurada e não analisada é venda perdida por inação.

O mapa do menu

Item do menuO que faz
PainelCompras em análise, chargebacks e perdas evitadas.
Compras em análiseAs transações seguradas esperando decisão.
ChargebacksAs compras contestadas pelo portador do cartão.
ContestaçõesAs defesas enviadas e seu resultado.
Lista da portariaA restrição de acesso ao evento.
Perdas evitadasO retorno do módulo no período.
DuplicidadesCadastros e pagamentos repetidos.
Regras e ListasO que define suspeita, bloqueio e confiança. Permissão: Screen:Antifraude:Config

Painel

AntifraudePainel

O resumo do risco: compras em análise, chargebacks abertos, alertas do período e as perdas evitadas.

  1. Comece pela fila de compras em análise.
  2. Confira os chargebacks com prazo de contestação correndo.
  3. Leia as perdas evitadas junto com o volume barrado.

Compras em análise

AntifraudeCompras em análise

A fila das transações seguradas pelas regras, com o motivo da suspeita e os dados do comprador.

  1. Abra a compra e leia o motivo que acionou a regra.
  2. Confira os dados do comprador contra o cadastro do formando.
  3. Quando houver dúvida, confirme por contato antes de decidir.
  4. Aprove ou recuse, registrando a justificativa.
  5. Trate a fila dentro do prazo de captura do gateway.

A fila tem prazo: transação segurada além do tempo de captura cai sozinha. A demora na análise vira cancelamento sem que ninguém tenha decidido nada.

Chargebacks e contestações

AntifraudeChargebacks

As compras contestadas pelo portador, com prazo de defesa, e o acompanhamento das contestações enviadas.

  1. Registre o chargeback com o motivo informado pela bandeira.
  2. Levante as evidências: comprovante, entrega, uso do ingresso, conversa com o cliente.
  3. Monte a contestação dentro do prazo.
  4. Acompanhe o resultado e registre o desfecho.
  5. Analise o padrão dos chargebacks perdidos.

Em evento, a melhor evidência costuma ser o uso: o ingresso validado na portaria com data e hora prova que a compra foi usada por quem estava lá.

Lista da portaria e duplicidades

AntifraudeLista da portaria

A lista de restrição usada no acesso ao evento e a tela de duplicidades de cadastro e de pagamento.

  1. Mantenha a Lista da portaria com o motivo de cada inclusão.
  2. Comunique a equipe de porta sobre como proceder.
  3. Rode as Duplicidades antes dos eventos grandes.
  4. Trate cadastro duplicado e pagamento repetido separadamente.

A lista da portaria trata dado sensível sobre pessoas. Registre o motivo, revise periodicamente e retire quem não deve mais estar lá.

Perdas evitadas, regras e listas

AntifraudeRegras e Listas

O relatório de perdas evitadas e a configuração das regras, listas de bloqueio e listas de confiança.

  1. Leia o relatório de Perdas evitadas do período.
  2. Compare com o volume de compras barradas e recuperadas na análise.
  3. Ajuste as Regras uma de cada vez.
  4. Mantenha as listas de bloqueio e de confiança revisadas.
  5. Documente o motivo de cada regra criada.

Mudar várias regras ao mesmo tempo impede saber qual delas causou o efeito. Ajuste uma por vez e compare o período seguinte.

Fluxos completos

Tratar a fila do dia

  1. Abra as compras em análise ordenadas pelo prazo de captura.
  2. Analise cada uma contra o cadastro e o histórico.
  3. Aprove ou recuse com justificativa.
  4. Inclua na lista de confiança quem se repete e é legítimo.
  5. No fim da semana, revise as regras que mais barraram compra boa.

Da contestação recebida à defesa enviada

  1. Abra o chargeback assim que ele entrar, porque o prazo é do adquirente.
  2. Identifique a compra e o comprador no histórico.
  3. Reúna as evidências: dados da transação, comunicação e, no caso de ingresso, a validação na portaria.
  4. Monte a defesa com data, hora e prova de uso.
  5. Envie dentro do prazo e registre o resultado.
  6. Se o padrão se repetir com o mesmo comprador, inclua na lista de bloqueio.
  7. Some as perdas evitadas do período para medir o efeito.

Erros comuns e o que fazer

SintomaCausa provávelO que fazer
Vendas caindo sem explicaçãoRegra apertada barrando cliente legítimo.Leia perdas evitadas junto com o volume barrado e ajuste uma regra por vez.
Compras aprovadas caíram sozinhasFila de análise não tratada dentro do prazo de captura.Defina responsável e trate a fila diariamente.
Perdemos a contestaçãoEvidência fraca ou fora do prazo.Monte a defesa com prova de uso e respeite o prazo da bandeira.
Pessoa barrada na porta sem entender por quêInclusão na lista sem motivo registrado.Registre o motivo e revise a lista periodicamente.

Perguntas frequentes

Regra mais apertada é sempre melhor?

Não. Regra apertada barra cliente legítimo e derruba venda. Leia perdas evitadas junto com o volume barrado por engano.

O que acontece se eu não analisar a fila?

A transação cai sozinha quando passa do prazo de captura do gateway. A demora vira cancelamento sem decisão.

Qual a melhor evidência numa contestação de ingresso?

O uso: a validação na portaria com data e hora prova que a compra foi usada por quem estava no evento.

Posso ajustar várias regras de uma vez?

Pode, mas não saberá qual causou o efeito. Ajuste uma por vez e compare o período seguinte.

Quando incluir alguém na lista de confiança?

Quando o comprador se repete, é legítimo e continua caindo em análise. A lista existe para que a fila tenha só o que merece decisão.

Para onde ir depois

Gestão de Ingressos

O antifraude da porta, com motivos de recusa. Veja Gestão de Ingressos.

Financeiro

Os métodos de pagamento e a conciliação. Veja Financeiro.

Portaria

O controle de acesso e a lista de bloqueio. Veja Portaria.

Jurídico

Quando a fraude vira caso jurídico. Veja Jurídico.

Voltar ao índice do manual

Última revisão: 19 de setembro de 2026