Sem sistema
Cada informação de crédito do cliente mora em uma planilha diferente, e ninguém sabe qual é a versão certa.
Com o Partiu Formatura
4 módulos no mesmo banco, com a turma, o formando e o evento como cadastro único.
Financeiro e gestão · Crédito do Cliente
Uma régua própria de crédito para cada cliente, calculada ao vivo e explicada fator a fator
Score interno de 0 a 1000 para cada formando, calculado ao vivo do que a base já sabe: pontualidade, atraso atual e máximo, parcelas vencidas, negociações e quebras de acordo, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks. Cada fator mostra peso, nota e o dado que a gerou. Faixas de A a E com política de crédito por faixa (parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo, exigência de aprovação e limite sugerido), ficha com exposição, disponível e histórico, e condições especiais com motivo, validade e aprovação por outra pessoa. Abre com dado real e política padrão, sem setup. Consulta para outros módulos e aviso na negociação de dívida fora da política.
O problema e a saída
O que muda quando Crédito do Cliente vive dentro do sistema
Não é uma tela a mais: é o mesmo cadastro de turma, formando e evento sustentando 4 módulos que antes eram planilha, e-mail e conversa solta.
Sem sistema
Quando alguém pede um número, a resposta demora porque é preciso juntar dados de três lugares.
Com o Partiu Formatura
Score Interno Explicável e Política, Limite e Exposição atualizam em tempo real, e o número aparece pronto para a reunião.
Sem sistema
O processo depende de quem está na cadeira: cada pessoa faz de um jeito e o histórico se perde.
Com o Partiu Formatura
O caminho é o mesmo para todo mundo, com registro de quem fez o quê e permissão por perfil.
Sem sistema
Integrar com o restante da empresa vira exportação de planilha e retrabalho no fim do mês.
Com o Partiu Formatura
crédito do cliente conversa direto com as outras áreas do sistema, sem exportar nem redigitar nada.
Como funciona
O caminho que a informação faz em Crédito do Cliente
Cada etapa é um módulo de verdade da área e o que sai de uma entra na outra sem ninguém digitar de novo.
O que existe em Crédito do Cliente
- Score Interno ExplicávelDe 0 a 1000, com cada fator mostrando o peso, a nota e o dado que a gerou.7
- Política, Limite e ExposiçãoO que cada faixa pode ter, quanto o cliente já deve e quanto ainda cabe.7
- Carteira e Ficha de CréditoA carteira inteira por faixa e a ficha completa de cada cliente.5
- Condições Especiais e IntegraçãoA exceção com motivo, validade e aprovação por outra pessoa, e o aviso onde a negociação acontece.8
Em destaque
Cada ponto do score tem explicação
Nove fatores lidos do que a base já sabe, cada um com peso, nota e o dado que a gerou. A faixa define parcelas, entrada, desconto e limite, e a exceção vira condição especial com motivo, validade e aprovação por outra pessoa. Abre com dado real e política padrão, sem setup.
Quero ver isso na prática- Travas: restrição ativa limita o score a 499
- Exposição e disponível por cliente
- Prévia da carteira antes de mudar a política
- Aviso na negociação de dívida fora da política
Score Interno Explicável
De 0 a 1000, com cada fator mostrando o peso, a nota e o dado que a gerou.
- Nove fatores: pontualidade, atraso atual, atraso máximo, parcelas vencidas em aberto, negociações e acordos, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks
- Memória de cálculo por fator na ficha do cliente
- Fator sem dado sai do cálculo e o peso dele é redistribuído, com aviso na tela
- Travas explicáveis: restrição ativa limita o score a 499 e atraso acima de 90 dias limita a 349
- Faixas A a E com cortes padrão em 800, 650, 500 e 350
- Tolerância de atraso para contar como pagamento em dia, configurável
- Foto diária do score para histórico e tendência em 30 dias
Política, Limite e Exposição
O que cada faixa pode ter, quanto o cliente já deve e quanto ainda cabe.
- Política por faixa: parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo e exigência de aprovação
- Limite sugerido como percentual do valor contratado mais um adicional, conforme a faixa
- Exposição com parcelas vencidas e a vencer e contas a receber em aberto do cliente
- Disponível calculado, com o aviso de cliente acima do limite
- Parcelas de acordo de negociação não somam de novo, para não contar a mesma dívida duas vezes
- Política padrão de fábrica: a tela abre com dado real sem nenhum setup
- Pesos, cortes e política ajustáveis com prévia da distribuição da carteira antes de salvar
Carteira e Ficha de Crédito
A carteira inteira por faixa e a ficha completa de cada cliente.
- Resumo por faixa com quantidade de clientes e exposição
- Filtros por turma, faixa, exposição, situação e busca
- Tabela com score, faixa, tendência, exposição, limite, disponível e condição especial
- Ficha com histórico do score, restrições e consultas Serasa
- Política da faixa lado a lado com as condições vigentes do cliente
Condições Especiais e Integração
A exceção com motivo, validade e aprovação por outra pessoa, e o aviso onde a negociação acontece.
- Condição especial muda parcelas, entrada, desconto ou limite de um cliente
- Motivo obrigatório e validade de até 24 meses
- Quem pediu não aprova o próprio pedido, salvo se a empresa ligar a autoaprovação
- Aprovar, reprovar, revogar e cancelar, com trilha completa
- Condição aprovada substitui a anterior do mesmo cliente
- Consulta de crédito que os outros módulos chamam para avaliar um cliente
- Aviso na negociação de dívida quando a proposta sai da política, sem bloquear a decisão
- Quatro permissões: ver, pedir condição, aprovar e mexer na política
Checklist
Tudo o que entra em Crédito do Cliente
Os 27 recursos desta área, agrupados por módulo para conferir item por item na hora de comparar sistemas.
- Nove fatores: pontualidade, atraso atual, atraso máximo, parcelas vencidas em aberto, negociações e acordos, protesto e negativação, tempo de relacionamento, score Serasa e chargebacks
- Memória de cálculo por fator na ficha do cliente
- Fator sem dado sai do cálculo e o peso dele é redistribuído, com aviso na tela
- Travas explicáveis: restrição ativa limita o score a 499 e atraso acima de 90 dias limita a 349
- Faixas A a E com cortes padrão em 800, 650, 500 e 350
- Tolerância de atraso para contar como pagamento em dia, configurável
- Foto diária do score para histórico e tendência em 30 dias
- Política por faixa: parcelas máximas, entrada mínima, desconto máximo e exigência de aprovação
- Limite sugerido como percentual do valor contratado mais um adicional, conforme a faixa
- Exposição com parcelas vencidas e a vencer e contas a receber em aberto do cliente
- Disponível calculado, com o aviso de cliente acima do limite
- Parcelas de acordo de negociação não somam de novo, para não contar a mesma dívida duas vezes
- Política padrão de fábrica: a tela abre com dado real sem nenhum setup
- Pesos, cortes e política ajustáveis com prévia da distribuição da carteira antes de salvar
- Resumo por faixa com quantidade de clientes e exposição
- Filtros por turma, faixa, exposição, situação e busca
- Tabela com score, faixa, tendência, exposição, limite, disponível e condição especial
- Ficha com histórico do score, restrições e consultas Serasa
- Política da faixa lado a lado com as condições vigentes do cliente
- Condição especial muda parcelas, entrada, desconto ou limite de um cliente
- Motivo obrigatório e validade de até 24 meses
- Quem pediu não aprova o próprio pedido, salvo se a empresa ligar a autoaprovação
- Aprovar, reprovar, revogar e cancelar, com trilha completa
- Condição aprovada substitui a anterior do mesmo cliente
- Consulta de crédito que os outros módulos chamam para avaliar um cliente
- Aviso na negociação de dívida quando a proposta sai da política, sem bloquear a decisão
- Quatro permissões: ver, pedir condição, aprovar e mexer na política
Quer ver Crédito do Cliente rodando na sua operação?
Uma demonstração com os seus números, sem compromisso. Em uma conversa você entende se o módulo resolve o que você precisa.